Voici quelques points clés à considérer :
1. Couverture responsabilité civile :L'assurance responsabilité civile couvre généralement les dommages ou les blessures que vous causez à autrui lors d'un accident. Cependant, s’il s’avère que vous êtes légalement ivre alors que vous conduisez un véhicule, la couverture de responsabilité peut être nulle ou limitée.
2. Couverture collision :La couverture collision offre une protection contre les dommages causés à votre propre véhicule résultant d’un accident. S’il s’avère que vous étiez légalement ivre au moment de l’accident, votre couverture collision pourrait être refusée ou réduite.
3. Couverture complète :Une couverture complète protège votre véhicule contre les dommages résultant d'événements non liés à une collision, tels que le vol, l'incendie ou le vandalisme. S’il s’avère que vous êtes légalement ivre au moment de l’incident, votre couverture complète peut être refusée ou limitée.
4. Couverture des automobilistes non assurés/sous-assurés :La couverture des automobilistes non assurés/sous-assurés vous protège, vous et vos passagers, au cas où l'autre conducteur impliqué dans un accident n'est pas assuré ou sous-assuré. Cette couverture ne dépend généralement pas de votre propre négligence ou intoxication.
5. Lois de l'État et conditions générales :Les exclusions et limitations de couverture liées à la conduite en état d'ébriété peuvent varier en fonction des lois de l'État et des conditions spécifiques de votre police d'assurance. Il est important de lire attentivement et de comprendre votre police d’assurance pour savoir exactement ce qui est couvert et ce qui ne l’est pas.
Si vous êtes impliqué dans un accident alors que vous conduisez sous influence et sans assurance, vous pourriez faire face à des conséquences financières et juridiques importantes. Il est essentiel d’éviter cette situation en conduisant toujours sobre et en vous assurant d’avoir une couverture d’assurance adéquate.
