Examen de l'assurance automobile GEICO pour 2022

GEICO possède un nom bien connu à travers le pays pour l'assurance automobile. Et ce n'est pas une surprise puisqu'il s'agit de l'un des fournisseurs d'assurance automobile les plus abordables en Amérique.

Ce qui distingue l'assureur automobile numéro 2 du pays des autres, c'est le service client de GEICO et ses applications mobiles et services Web conviviaux. Si vous envisagez d'opter pour GEICO pour votre assurance automobile, vous devrez savoir ce que l'entreprise propose, ce que vous pouvez vous attendre à payer et la satisfaction de la clientèle.

Types d'assurance automobile avec GEICO

GEICO fournit une couverture d'assurance automobile commune comme :

  • Complet
  • Collision
  • Responsabilité
  • Automobiliste non assuré/sous-assuré
  • Dommages matériels
  • Paiements médicaux
  • Protection contre les blessures personnelles

La société propose également une variété d'options de couverture supplémentaires. Un exemple notable est le Prime Time Contract, que GEICO attribue aux automobilistes de plus de 50 ans dans certains États, notamment l'Alabama, l'Alaska, l'Iowa, le Maryland, le Minnesota, le Nouveau-Mexique, l'Ohio, l'Oregon, le Tennessee, etc.

Les conducteurs avec PrimeTime peuvent renouveler leur politique tant qu'aucun conducteur de moins de 25 ans n'a besoin d'être sur la politique. Vous devez également conserver un bon historique de conduite au cours des trois dernières années et ne pas utiliser votre véhicule à des fins professionnelles.

Les plans et services de couverture supplémentaires incluent :

  • Auto Repair Xpress : Offre aux clients un réseau d'ateliers de réparation qui travaillent avec GEICO.
  • Assurance panne mécanique (MBI) : Couvre toutes les réparations de voitures neuves pour les véhicules jusqu'à 15 mois ou moins de 15 000 miles. Elle prend en charge les réparations telles que le moteur ou la transmission, mais ne couvre pas les pannes mécaniques.
  • Covoiturage : Étend la couverture aux véhicules que vous conduisez pour un service de covoiturage tel qu'Uber et Lyft. Il couvre également ceux qui conduisent pour des entreprises comme GrubHub et Instacart. Le seul inconvénient de cette couverture est qu'elle n'est pas disponible dans tous les États. Si vous vous trouvez à New York, au New Jersey, en Californie ou en Caroline du Nord, vous n'y aurez peut-être pas accès.
  • Service routier d'urgence : Cette couverture aide en cas d'urgence routière. Elle couvre les crevaisons, les services de serrurier, le remorquage et d'autres services.
  • Pardon en cas d'accident : Garantit que votre couverture n'augmentera pas après votre premier accident (après avoir souscrit une police GEICO). Pour obtenir ce service, cependant, votre historique de conduite au cours des trois dernières années doit être impeccable. Comme pour le covoiturage, cette couverture n'est pas disponible partout, et si vous habitez en Californie ou dans le Massachusetts, vous ne pourrez peut-être pas l'ajouter à votre forfait.

D'autres options d'assurance complémentaires incluent :

  • Couverture en verre
  • Remboursement du loyer
  • Auto commerciale

Outre l'assurance automobile, GEICO propose également des options de couverture vie, habitation et même bijoux.

Quels sont les avantages de l'assurance GEICO ?

Si vous recherchez un service en ligne, l'application mobile de GEICO fournit ce service en toute simplicité. Il est convivial, tout comme l'option de service de leur site Web.

Réductions GEICO

GEICO propose des pauses similaires à celles proposées par les concurrents. Ceux-ci incluent des coûts inférieurs pour ceux qui se qualifient comme un conducteur prudent ou un bon élève ou si l'assuré suit un programme de conduite défensive et reste sans accident pendant cinq ans.

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Autres façons de réduire les coûts d'assurance :

  • Remise pour les employés fédéraux : GEICO, acronyme de Government Employees Insurance Company, est à l'origine une compagnie d'assurance gouvernementale et militaire. Il est donc naturel que GEICO offre des réductions à ce personnel. Ce type de remise offre aux employés fédéraux actuels ou retraités 8 % de réduction sur leurs plans de couverture.
  • Remise militaire : Offre 15 % de réduction aux membres actifs ou retraités de l'armée et de la Garde nationale.
  • Équipement du véhicule : Les clients dont les véhicules sont équipés d'airbags, de freins antiblocage, d'un système antivol ou de feux de jour bénéficient d'une réduction allant jusqu'à 25 % sur les plans de couverture.

Combien coûte l'assurance automobile GEICO ?

Plusieurs facteurs peuvent influencer le prix de votre prime d'assurance GEICO. L'âge et le sexe jouent un rôle important, car les jeunes conducteurs sont plus susceptibles d'avoir des accidents, tandis que les statistiques montrent que les femmes sont plus conscientes de leurs habitudes de conduite.

En utilisant les données Kelley Blue Book obtenues de Savvy, le coût mensuel moyen d'une police GEICO est de 190,25 $. Savvy collecte des données à partir des politiques actuelles des consommateurs, y compris des informations sur les tarifs, l'âge, l'état civil et d'autres données démographiques.

Les statistiques offrent un échantillon représentatif utilisé comme guide général. En savoir plus sur la méthodologie de Savvy.

Examinons de plus près l'impact de la démographie sur l'assurance automobile.

Coût mensuel moyen
Groupe d'âge Sexe État civil Valeur
25 à 34 femelle marié 177,97 $
25 à 34 femelle unique 185,94 $
25 à 34 homme marié 182,02 $
25 à 34 homme unique 185,12 $
35 à 49 femelle marié 215,29 $
35 à 49 femelle unique 191,23 $
35 à 49 homme marié 204,69 $
35 à 49 homme unique 177,63 $
50 à 69 femelle marié 230,57 $
50 à 69 femelle unique 191,44 $
50 à 69 homme marié 232,89 $
50 à 69 homme unique 182,95 $
70 ou supérieur femelle marié 203,18 $
70 ou supérieur femelle unique 207,30 $
70 ou supérieur homme marié 187,22 $
70 ou supérieur homme unique 193,21 $

Source :Savvy

Les hommes célibataires âgés de 35 à 49 ans et les femmes mariées âgées de 25 à 34 ans peuvent s'attendre à payer en moyenne 177 $ pour une police d'assurance par mois. Juste derrière eux se trouvent des hommes âgés de 25 à 34 ans, qui paient en moyenne 182,02 $ par mois.

Moyenne annualisée par opérateur
Groupe d'âge Sexe État matrimonial Valeur
25 à 34 femelle marié 2 103,49 $
25 à 34 femelle célibataire 2 188,59 $
25 à 34 masculin marié 2 145,44 $
25 à 34 masculin célibataire 2 175,50 $
35 à 49 femelle marié 2 561,57 $
35 à 49 femelle célibataire 2 271,24 $
35 à 49 masculin marié 2 438,18 $
35 à 49 masculin célibataire 2 089,69 $
50 à 69 femelle marié 2 754,08 $
50 à 69 femelle célibataire 2 266,03 $
50 à 69 masculin marié 2 774,67 $
50 à 69 masculin célibataire 2 177,12 $

Source :Savvy

Comment l'emplacement joue un rôle

L'emplacement du conducteur joue également un rôle et peut influencer les remises que vous êtes susceptible de recevoir. Jetons un coup d'œil.

Selon The Zebra, les conducteurs de 10 États peuvent s'attendre à payer moins de 75 $ de primes mensuelles.

État Prime d'assurance mensuelle moyenne
Wisconsin 45 $
Arizona 55 $
New Hampshire 59 $
Ohio 62 $
Iowa 67 $
Utah 68 $
Maine 69 $
Caroline du Nord 71 $
Colorado 72 $
Illinois 72 $

Source :Le Zèbre

D'autres facteurs qui ont un impact sur les tarifs d'assurance automobile chez GEICO ?

Divers facteurs ont un impact sur votre devis d'assurance automobile GEICO. En plus de l'âge, du sexe, de l'état civil et de l'emplacement, votre historique de conduite et votre pointage de crédit peuvent également l'être.

DUI

Selon The Zebra, GEICO coûte cher en matière de sanctions DUI. Une personne assurée auprès de GEICO peut s'attendre à payer en moyenne 1 276 $ pour une police annuelle. Avec un DUI, ce nombre augmente de 1 371 $ à 2 647 $.

GEICO est considéré comme coûteux en ce qui concerne les sanctions DUI.

Accidents de voiture

GEICO reste l'une des options les moins chères après un accident car l'entreprise propose une option "pardon d'accident".

Les données de Zebra montrent qu'après un accident, les conducteurs avec GEICO peuvent s'attendre à ce que les primes annuelles augmentent de 1 276 $ en moyenne à 1 997 $ la première année, 2 719 $ la deuxième année et 3 441 $ la troisième.

Cote de crédit

Certains États ont interdit aux compagnies d'assurance automobile de tenir compte de la cote de crédit d'un individu lors de la formulation de devis. Ces États sont la Californie, le Massachusetts, Hawaï et le Michigan.

Selon The Zebra, les conducteurs de tous les assureurs de tous les autres États peuvent s'attendre à ce que leurs tarifs soient 115 % plus élevés s'ils ont une mauvaise cote de crédit par rapport à quelqu'un qui a d'excellents antécédents de crédit.

Les clients sont-ils satisfaits de GEICO ?

Dans l'ensemble, la satisfaction des clients de GEICO a été jugée supérieure à la moyenne. Elle figurait également parmi les entreprises les mieux notées dans les études Best Car Insurance et Best Car Insurance for Seniors d'Investopedia.

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Selon l'étude J.D. Power 2021 sur l'assurance automobile aux États-Unis, GEICO est arrivé au 12e rang des 25 assureurs nationaux pour la satisfaction de la clientèle.

Le contexte de GEICO

En ce qui concerne les informations financières, GEICO a reçu une note supérieure par AM Best, prouvant que sa capacité à payer ses réclamations est parmi les meilleures du secteur.

Fondée en 1936, GEICO est la deuxième plus grande compagnie d'assurance aux États-Unis. Initialement créée pour assurer le personnel gouvernemental et militaire, la société propose désormais une assurance automobile à tous les conducteurs dans 50 États.

L'entreprise obtient des notes élevées pour son service client et sa gamme de services. Mais ce qui le distingue, c'est son application mobile et ses services en ligne, qui ont reçu la note la plus élevée dans le tableau de bord de l'assurance mobile Dynatrace Q1 2019.

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