Allstate est un nom connu sous le nom de marque d'assurance "bonnes mains". Cependant, comme pour la plupart des grandes entreprises, Allstate obtient des évaluations mitigées de la part des clients.
Ainsi, sur la base des nombreuses offres et variables d'Allstate, cet examen couvre de nombreux détails sur les programmes d'assurance automobile de l'entreprise afin que vous puissiez vous préparer à faire le meilleur choix possible.
En tant que l'une des plus grandes compagnies d'assurance automobile du pays, Allstate propose tous les types de polices d'assurance automobile de base, notamment :
Allstate fournit également des add-ons typiques que vous attendez d'une compagnie d'assurance automobile réputée. Voici quelques types de couverture supplémentaires que vous pouvez obtenir :
Allstate propose des avantages gratuits attrayants, notamment le programme de réduction nommé Drivewise®. Pour être éligible, l'assuré télécharge l'application Drivewise, qui surveille le comportement de conduite en termes de vitesse, de freinage et d'heures de conduite. Selon The Zebra, les conducteurs avec Drivewise d'Allstate peuvent généralement économiser entre 10 % et 25 % sur les tarifs d'assurance automobile.
Drivewise n'est pas disponible dans tous les États ; Pourtant, le programme Drivewise est un excellent moyen d'accumuler des remises supplémentaires, mais ce n'est pas la seule façon d'économiser avec Allstate.
La société a également son programme Milewise®, qui est une assurance automobile au paiement au kilomètre. Milewise® est destiné aux personnes qui parcourent un nombre limité de kilomètres pour économiser sur leur assurance automobile. Il propose un tarif fixe par jour et un tarif variable par kilomètre.
L'un des avantages concurrentiels les plus importants d'Allstate est sa large gamme de rabais d'assurance automobile disponibles. Certains sont typiques, tandis que d'autres sont plus rares et difficiles à trouver ailleurs. Les remises d'Allstate incluent, mais ne sont pas limitées à ce qui suit :
La plupart des études montrent que le coût moyen de l'assurance automobile via Allstate est relativement élevé, certains le classant comme le principal fournisseur d'assurance automobile le plus cher. L'étude sur les coûts moyens d'assurance automobile de 2021 publiée par The Zebra estime que la prime d'assurance automobile moyenne de six mois avec Allstate coûterait 1 020 $, soit 170 $ par mois.
L'étude montre qu'Allstate se classe parmi les assureurs automobiles les plus chers du pays, devant des sociétés comme USAA, GEICO, Progressive, Liberty Mutual et Farmers.
Néanmoins, votre prime d'assurance automobile Allstate dépendra de nombreux facteurs, notamment le dossier de conduite, l'âge, le sexe et l'état matrimonial.
Jetez un œil aux taux moyens nationaux d'Allstate répertoriés dans les tableaux ci-dessous dans les données fournies par Savvy. N'oubliez pas que ces tarifs varient selon l'état.
| Coût mensuel moyen | |||
| Groupe d'âge | Sexe | État matrimonial | Valeur |
| 25 à 34 | femelle | marié | 197,18 $ |
| 25 à 34 | femelle | unique | 197,09 $ |
| 25 à 34 | homme | marié | 203,28 $ |
| 25 à 34 | homme | unique | 205,57 $ |
| 35 à 49 | femelle | marié | 235,73 $ |
| 35 à 49 | femelle | unique | 202,90 $ |
| 35 à 49 | homme | marié | 228,55 $ |
| 35 à 49 | homme | unique | 201,24 $ |
| 50 à 69 | femelle | marié | 261,19 $ |
| 50 à 69 | femelle | unique | 219,67 $ |
| 50 à 69 | homme | marié | 248,00 $ |
| 50 à 69 | homme | unique | 208,48 $ |
Source :Savvy
Selon les données de Savvy, les femmes célibataires et mariées âgées de 25 à 34 ans peuvent obtenir les meilleurs tarifs auprès d'Allstate. Ils sont plus susceptibles d'obtenir les devis les plus abordables d'Allstate.
| Moyenne annualisée par opérateur | |||
| Groupe d'âge | Sexe | État civil | Valeur |
| 25 à 34 | femelle | marié | 2 299,64 $ |
| 25 à 34 | femelle | unique | 2 327,12 $ |
| 25 à 34 | homme | marié | 2 411,21 $ |
| 25 à 34 | homme | unique | 2 424,40 $ |
| 35 à 49 | femelle | marié | 2 793,25 $ |
| 35 à 49 | femelle | unique | 2 434,78 $ |
| 35 à 49 | homme | marié | 2 718,25 $ |
| 35 à 49 | homme | unique | 2 405,56 $ |
| 50 à 69 | femelle | marié | 3 079,24 $ |
| 50 à 69 | femelle | unique | 2 584,74 $ |
| 50 à 69 | homme | marié | 2 958,16 $ |
| 50 à 69 | homme | unique | 2 475,20 $ |
Source :Savvy
Comme tous les autres assureurs nationaux, Allstate considère l'emplacement par État. Les exemples de tableaux ci-dessous montrent comment le fait de vivre dans différents États peut avoir un impact sur les devis d'assurance automobile d'Allstate.
| Moyenne annualisée par opérateur | ||||
| Groupe d'âge | Sexe | État matrimonial | État | Valeur |
| 25 à 34 | femelle | célibataire | MA | 288,45 $ |
| 35 à 49 | femelle | marié | AK | 489,52 $ |
| 25 à 34 | femelle | célibataire | VT | 504,98 $ |
| 35 à 49 | masculin | célibataire | AK | 517,92 $ |
Source :Savvy
Bien que les taux d'assurance automobile puissent sembler arbitraires, les entreprises ont des algorithmes pour la façon dont elles font les choses. En plus de l'âge, de l'emplacement, de l'état civil et du sexe, les compagnies d'assurance ajustent les taux et accordent des rabais selon qu'un individu a ou non un bon crédit, a eu un DUI ou a été impliqué dans un accident de voiture ou une collision responsable. /P>
Voici les conditions proposées par Allstate sous forme de remise :
Un DUI peut avoir un impact significatif sur votre taux d'assurance automobile.
Selon The Zebra, Allstate a l'une des sanctions les plus coûteuses pour les conduites en état d'ivresse parmi les principales compagnies d'assurance automobile américaines. Les données de Zebra montrent qu'après un DUI, les conducteurs peuvent s'attendre à ce que leur taux augmente de 1 756 $ en moyenne à 3 634 $. Votre historique de conduite impacte sérieusement votre taux d'assurance. Examinons un autre aspect de votre historique de conduite, les accidents de voiture.
Un accident de voiture ou une collision responsable peut avoir moins d'impact sur votre taux d'assurance lorsque vous examinez toutes les entreprises du marché, selon les données de Zebra. C'est vrai pour Allstate, mais seulement partiellement.
Après un accident responsable, vous pouvez vous attendre à ce que votre taux passe de 1 888 $ par an à 3 017 $ la première année, 4 147 $ la deuxième année et un énorme 5 276 $ la troisième année, selon le rapport Zebra. Gardez à l'esprit que le coût varie légèrement en fonction de facteurs tels que l'extrémité des dommages.
Le pointage de crédit est peut-être le facteur le plus étrange que les assureurs automobiles prennent en compte en matière de taux. Cependant, ils sont pris en compte et peuvent affecter de manière astronomique le montant des devis d'Allstate ou de tout autre assureur.
Selon The Zebra, un conducteur avec une mauvaise cote de crédit peut finir par payer plus de 100 % de plus qu'une personne ayant une bonne cote de crédit. Plusieurs États ont légalement interdit cette pratique, comme la Californie, le Massachusetts, Hawaï et le Michigan.
Dans l'État de Washington, les législateurs ont adopté une loi temporaire de trois ans, rendant illégale l'utilisation d'une assurance basée sur le crédit. Dans d'autres États, comme l'Oregon et l'Utah, les assureurs automobiles peuvent toujours utiliser les cotes de crédit pour déterminer les taux initiaux, mais il n'est pas légal de les utiliser pour annuler des polices ou ne pas les renouveler.
Il existe de nombreux avis et opinions mitigés des clients sur Allstate. La plupart des plaintes concernant Allstate sont liées à la tarification et au traitement des réclamations, tandis que la majorité des gens disent que les agents d'Allstate font du bon travail. Selon l'étude sur l'assurance automobile J.D. Power 2021, Allstate a enregistré une satisfaction client inférieure à la moyenne dans toutes les régions évaluées sauf une. Bien qu'il ait raté la Californie, Allstate s'est classé au-dessus de la moyenne en Floride, dans le centre des États-Unis, dans la région du centre de l'Atlantique, en Nouvelle-Angleterre, à New York, dans le centre-nord, le nord-est, le sud-est, le sud-ouest et le Texas.
L'une des plus grandes compagnies d'assurance de personnes publiques des États-Unis, Allstate dessert plus de 16 millions de foyers. Fondée en 1931, l'entreprise est devenue célèbre grâce à son slogan "Vous êtes entre de bonnes mains" conçu en 1950.
Au lieu d'avoir une approche centralisée comme beaucoup d'autres géants de l'assurance, Allstate opère à travers un vaste réseau d'agents locaux qui offrent des solutions personnalisées pour leur zone de vie particulière. La société a des représentants dans les 50 États, ce qui signifie que chaque client potentiel peut facilement trouver un agent qui peut l'aider.
La solidité financière de l'entreprise semble assez stable, avec A.M. Best donnant une note A + à Allstate. S&P attribue à Allstate une note de crédit d'émetteur A-, mais affirme que les perspectives globales de l'entreprise restent stables.
