Consultez l'ordonnance de libération de la faillite émise par le tribunal. Ce document décrit les dettes qui ont été libérées, y compris les dettes garanties telles que les prêts automobiles. Assurez-vous que le prêt automobile est inclus dans les dettes acquittées.
2. Contactez le prêteur par écrit.
Envoyez une lettre certifiée au prêteur, détaillant votre libération de faillite et lui demandant de récupérer le véhicule. Joignez une copie de l’ordonnance de libération de la faillite. Conservez une copie de la lettre et du reçu de retour pour vos dossiers.
3. Déposez une plainte auprès du Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB).
Si le prêteur refuse toujours de récupérer la voiture, vous pouvez déposer une réclamation en ligne auprès du CFPB. Le CFPB peut enquêter sur votre plainte et prendre des mesures contre le prêteur si nécessaire.
4. Envisagez une action en justice.
Si le prêteur continue de refuser de récupérer la voiture, vous devrez peut-être envisager une action en justice, par exemple intenter une action en justice. Consultez un avocat pour discuter de vos options et des coûts potentiels impliqués.
